信用評(píng)級(jí)業(yè)管理辦法出臺(tái) 四部門：進(jìn)一步改善行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序

人民網(wǎng)北京11月29日電（王仁宏）今日，由人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部和證監(jiān)會(huì)制定的《信用評(píng)級(jí)業(yè)管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》）正式發(fā)布。

有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的出臺(tái)將極大地促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)行業(yè)的規(guī)范發(fā)展，更好地發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，促進(jìn)我國(guó)金融業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。

當(dāng)前，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)經(jīng)過三十多年的發(fā)展，已取得長(zhǎng)足進(jìn)步，對(duì)促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但同時(shí)，我國(guó)信用評(píng)級(jí)業(yè)仍處于發(fā)展初期,還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨(dú)立性不足、商譽(yù)和公信力有待提升等問題。

負(fù)責(zé)人表示，《辦法》與國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管準(zhǔn)則在加強(qiáng)外部監(jiān)管、提高市場(chǎng)透明度、促進(jìn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、強(qiáng)化責(zé)任追究等方面相銜接。主要涵蓋四個(gè)方面：一是建立市場(chǎng)化約束機(jī)制。弱化事前監(jiān)管，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)完成機(jī)構(gòu)備案后再向相關(guān)部門申請(qǐng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，有助于信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展充分的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。二是以事中、事后管理為重點(diǎn)。加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在獨(dú)立性、透明度、利益沖突管理、評(píng)級(jí)程序規(guī)范等方面的監(jiān)管，要求信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行充分信息披露，便于市場(chǎng)各方對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)質(zhì)量、評(píng)級(jí)技術(shù)、人員配備、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)等做出比較和判斷。三是健全符合管理實(shí)際的監(jiān)管模式。基于現(xiàn)有監(jiān)管格局，明確人民銀行為信用評(píng)級(jí)行業(yè)主管部門，發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)為業(yè)務(wù)管理部門，依法實(shí)施具體監(jiān)管?！掇k法》作為行業(yè)基本監(jiān)管規(guī)則，與分市場(chǎng)、分品種的業(yè)務(wù)管理規(guī)則相補(bǔ)充，既建立了統(tǒng)一監(jiān)管框架，又體現(xiàn)了各業(yè)務(wù)管理部門評(píng)級(jí)監(jiān)管的相對(duì)獨(dú)立性。四是明確相關(guān)部門的監(jiān)管權(quán)及各方法律責(zé)任。

據(jù)悉，在加強(qiáng)對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性要求方面，《辦法》單列第五章，從五個(gè)方面專門對(duì)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的獨(dú)立性作出規(guī)定。主要包括：一是執(zhí)業(yè)獨(dú)立性。防止評(píng)級(jí)結(jié)果受到其他商業(yè)行為的不當(dāng)影響。二是機(jī)構(gòu)獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)與受評(píng)經(jīng)濟(jì)主體或者受評(píng)債務(wù)融資工具發(fā)行人存在五種情形之一的，不得開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。三是人員獨(dú)立性。評(píng)級(jí)人員在開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)期間存在應(yīng)回避情形的，應(yīng)當(dāng)回避。四是部門獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)部門設(shè)置獨(dú)立于營(yíng)銷等其他部門。五是薪酬獨(dú)立性。信用評(píng)級(jí)從業(yè)人員的薪酬不得與評(píng)級(jí)對(duì)象的信用級(jí)別、債務(wù)融資工具發(fā)行狀況等因素相關(guān)聯(lián)。

對(duì)于《辦法》出臺(tái)將會(huì)對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)產(chǎn)生的影響方面，相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在《辦法》制定過程中，人民銀行會(huì)同發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)對(duì)《辦法》的政策影響進(jìn)行了充分市場(chǎng)調(diào)研和審慎評(píng)估，將對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行產(chǎn)生積極影響。第1，“防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)”是當(dāng)前重要任務(wù)，《辦法》的出臺(tái)能夠促進(jìn)發(fā)揮信用評(píng)級(jí)在風(fēng)險(xiǎn)揭示和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的作用，有助于改善企業(yè)融資環(huán)境，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)我國(guó)金融市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。第二，《辦法》的出臺(tái)有助于彌補(bǔ)監(jiān)管短板，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)在新的歷史時(shí)期規(guī)范發(fā)展，邁上新臺(tái)階。第三，《辦法》的出臺(tái)是在具體制度層面落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于擴(kuò)大金融業(yè)對(duì)外開放的重要部署，有助于構(gòu)建公平有序的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，促進(jìn)信用評(píng)級(jí)業(yè)高水平對(duì)外開放。

對(duì)于《辦法》實(shí)施前已開展業(yè)務(wù)的信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的安排，《辦法》規(guī)定，《辦法》實(shí)施前已經(jīng)開展信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)自《辦法》實(shí)施之日起6個(gè)月內(nèi)，依照規(guī)定向備案機(jī)構(gòu)辦理備案。

下一步，人民銀行、發(fā)展改革委、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化監(jiān)管合力，推動(dòng)我國(guó)評(píng)級(jí)業(yè)發(fā)展邁上新臺(tái)階。

一、進(jìn)一步改善行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序，推動(dòng)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展。

二、堅(jiān)持開放對(duì)等原則，促進(jìn)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)走出去，支持和引導(dǎo)我國(guó)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在“一帶一路”倡議實(shí)施中發(fā)揮更大作用。

三、促進(jìn)評(píng)級(jí)市場(chǎng)資源整合，形成具有一定國(guó)際影響力的國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮行業(yè)引領(lǐng)示范作用。

四、加強(qiáng)國(guó)際評(píng)級(jí)監(jiān)管合作，建立跨境評(píng)級(jí)監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制。五是進(jìn)一步健全自律機(jī)制，強(qiáng)化評(píng)級(jí)行業(yè)自我約束。